概括：这道题是水劳懈同学的课后数学练习题，主要是关于英镑对人民币汇率今日，指导老师为钱老师。
题目：英镑对人民币汇率今日
解：用概率做权重求英镑波动程度的加权平均,得-0.30%
即为英镑对人民币汇率变动的期望值.
假设本金是x,现在英镑对人民币汇率为1:r,
那么一年以后英镑对人民币的期望值为1:r*(1-0.3%)
所以以人民币为本币来看,
这一年的收益就是x*(1/r)*(1+9%)*r*(1-0.3%)-x
r约掉,我算出来就是8.673%x
所以它的利率就是8.673%
怀疑楼主的答案是打错了一个数字...
举一反三
例1： 某投资者用100000元进行三年期投资,市场利率为10%,利息按年复利计算,则该投资者的投资期望值为（）元
思路提示：
复利计算利息,公式为：
F=P×(1+i)N(次方)
F：复利终值
P：本金
i：利率
N：利率获取时间的整数倍
一年本利和=100000×(1+10%)^3= 133100元
一年预期利息=133100-100000=33100元
例2： 年利率怎样计算
思路提示：
利息计算公式：本金×年利率×存款年限 = 利息所以,只要知道存款金额、存款年限和所得利息,就能计算出年利率.
例3： 【几个单独数据的数学期望值是怎么算的?】[数学练习题]
思路提示：
这个很简单啊,所谓几个数据的数学期望,就是指这几个数据的平均值.
对于数学期望的定义是这样的.数学期望
E(X) = X1*p(X1) + X2*p(X2) + …… + Xn*p(Xn)
X1,X2,X3,……,Xn为这几个数据,p(X1),p(X2),p(X3),……p(Xn)为这及格数据的概率函数.在随机出现的及格数据中p(X1),p(X2),p(X3),……p(Xn)概率函数就理解为数据X1,X2,X3,……,Xn出现的频率f(Xi).则：
E(X) = X1*p(X1) + X2*p(X2) + …… + Xn*p(Xn) = X1*f1(X1) + X2*f2(X2) + …… + Xn*fn(Xn)
很容易证明E(X)对于这几个数据来说就是他们的算术平均值.
我们举个例子,比如说有这么几个数：
1,1,2,5,2,6,5,8,9,4,8,1
1出现的次数为3次,占所有数据出现次数的3/12,这个3/12就是1所对应的频率.同理,可以计算出f(2) = 2/12,f(5) = 2/12 ,f(6) = 1/12 ,f(8) = 2/12 ,f(9) = 1/12 ,f(4) = 1/12 根据数学期望的定义：
E(X) = 2*f(2) + 5*f(5) + 6*f(6) + 8*f(8) + 9*f(9) + 4*f(4) = 13/3
所以 E(X) = 13/3,
现在算这些数的算术平均值：
Xa = (1+1+2+5+2+6+5+8+9+4+8+1)/12 = 13/3
所以E(X) = Xa = 13/3
例4： 【银行利息怎么计算三个月银行整存整取利率为2.85,本金3万,那么到期后利息是多少呢?我用的是3万*（1+2.85%）三次方-3万的本金,得出的结果是2千多而银行给的利息却是213.75,相差太多了还是我哪】[数学练习题]
思路提示：
银行给的利率都是年利率,三个月利率是2.85%,是指年利率2.85%,因为一年12个月,算回三个月利率就是2.85%除以4,得出0.7125%,用这个利率再乘以本金三万就是213.75,银行的利息是很低的啊.
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